智能投顾服务合同
合同编号： WG-ZNTG-2025-08-B002
甲方（客户）：
乙方（服务提供方）：
甲乙双方为明确双方在乙方为甲方提供智能投资顾问服务过程中的权利与义务，依据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国个人信息保护法》以及其他相关法律法规、部门规章和规范性文件的规定，在平等、自愿、公平、诚实信用的基础上，经过充分协商，特订立本合同，以兹共同遵守。
1.1 在本合同中，除非文义另有所指，下列术语具有如下特定含义：
- 智能投顾服务： 指乙方通过其合法设立并运营的“华夏智能财富”在线服务平台（https://www.wengaogao.com/search?q=%E5%8C%85%E6%8B%AC%E5%AE%98%E6%96%B9%E7%BD%91%E7%AB%99www.huaxiasmartwealth.com及同名移动应用程序），基于乙方独立研发并持续维护的核心算法与金融模型，在全面评估甲方的财务状况、投资经验、投资目标、风险承受能力和流动性需求后，为甲方提供自动化生成的投资组合策略建议、投资品种选择建议、投资组合执行指令传递、投资组合持仓监控、投资组合动态再平衡以及相关信息咨询的综合性资产管理顾问服务。
- 核心算法： 指一套由乙方开发并拥有完整知识产权的，用于分析客户特征、进行资产配置、优选投资标的、监控市场风险并生成交易建议的计算机程序化模型和决策逻辑系统。
- 投资组合： 指根据乙方的投资建议，由甲方资金实际投资于一组或多组具体金融产品的资产集合，这些金融产品包括但不限于中国证监会批准设立的公开募集证券投资基金、银行公募理财产品、证券公司集合资产管理计划。
- 风险承受能力等级： 指乙方根据甲方填写的《投资者风险承受能力评估问卷》的结果，运用量化模型评定出的甲方对投资风险的承受意愿和实际能力，由低至高划分为五个明确等级：C1（安益型）、C2（稳健型）、C3（平衡型）、C4（增长型）、C5（进取型）。
- 关联资金账户： 指甲方在具有基金销售或银行理财产品销售资格的第三方金融机构处开立的，用于接收、划转、存管投资资金并执行本合同项下投资交易指令的银行借记卡账户。
- 开户机构名称： 中国工商银行股份有限公司深圳高新园支行
- 账户号码： 4000023409200123456
- 调仓或再平衡： 指乙方系统根据预设的监控与触发机制，为使甲方的实际资产配置比例回归至其目标配置比例，而生成并建议执行的卖出部分现有持仓并买入其他金融产品的操作。
- 工作日： 指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日，不包括周六、周日及中华人民共和国法定节假日。
- 个人信息： 指以电子或者其他方式记录的与已识别或者可识别的甲方相关的各种信息，包括但不限于甲方的姓名、出生日期、身份证件号码、个人生物识别信息、住址、通信通讯联系方式、通信记录和内容、账号密码
